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集团无论选择何种现金池模式,最终的实质是一样的,就是加强集团资金管控,整合资源优势。其实施建设过程中,还包括其他一些重要因素,例如:
1、 推行现金池,最大的被考验者是集团母公司。集团母公司需要切实提升资金筹划、调度服务能力,同时还要防止把资金的外部风险转变为内部风险。
2、 集团需要建立和完善资金集中管理的内部操作流程、内部岗位职责、信息沟通、资金授权划分、资金分类预算、内部委托贷款规则、内部审计、业绩评价等一系列制度。
3、 在推行现金池步骤上,对成员单位是先易后难,逐步推行,还是一起上。
4、 对资金管理的效益和监管的关系上,是效益先行,还是侧重监管。
5、 对集团在资金集中管理中的地位,是作为服务者,将收益都分配给成员单位,还是主要作为受益者,将收益归在集团母公司。
6、 对成员单位资金集中的方式上,是采取奖惩制度保证,还是利益驱动。
7、 在资金集中后,如何处理与其他银行的合作关系等等。
因此,在建设前就将各种重要因素都考虑清楚,是现金池顺利实施的保证。
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