商业银行发力现金管理

管理会计

    记者了解到，除了前期抢滩市场的工行、招行，中信、交行、浦发、光大、华夏等商业银行也在加大营销力度，纷纷推出现金管理创新服务。除了将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用，加速资金周转速度，提高资金使用效率外，还推出为企业上下游配套中小企业融资的服务方案。

    比如，中信银行提出的“多银行资金管理系统”概念就引起了社会的广泛关注。这个由中信银行携手第三方合作机构共同开发的MBS多银行资金管理系统，通过对多家银行账户资金流入、流出及存量的统筹规划，在保障企业稳健经营的前提下，将企业持有现金控制在合理水平。在现金流动性、安全性和收益性之间寻求最佳平衡，支撑企业不断成长。

    而光大银行的结算类现金管理产品则形成了完整的现金管理结算服务体系，包括向集团企业客户提供个性化现金管理服务，以“收支两条线、收支一条线或统收统支”为结算依据的多资金账户管理模式。