汇丰为洗钱发声明致歉 首席合规官引咎辞职

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   美国参议院周二发布一份调查报告指，汇丰银行涉嫌为墨西哥毒贩洗钱、为中东恐怖组织融资及无视美国对伊朗的制裁。汇丰发表声明致歉，首席合规官引咎辞职。

   大卫-巴格利（David Bagley）自2002年起担任汇丰集团首席合规官，他在参议院有关听证会上表示将辞去现任职务，但仍会留在汇丰。“我向集团建议，无论对我或银行而言，现在是合适的时机去任命一名新的首席合规官。”

   参议院这份题为《美国在洗钱、贩毒和恐怖组织融资中的脆弱点—汇丰案例》的报告共340页。报告指出，汇丰不顾警告，放任合规系统的疏忽，允许墨西哥毒贩洗钱、中东恐怖组织融资。过去10年间，美国银行监管者已先后两次指控汇丰反洗钱政策不足，须作出改进。

  上述报告是在美国司法部、财政部和曼哈顿区域法院多年调查后完成。调查中，小组成员共检视超过140万份文件，包括银行记录、信件、电邮和法律文件，超过75次约见汇丰集团、汇丰北美及其他分部高管和美国银行体系监管者。

   据英国《金融时报》报道，分析预计汇丰若想与上述三个监管者达成和解，罚款或高达10亿美元。

   汇丰已放低姿态。在参议院听证会前，该行发声明致歉，“我们将道歉、承认错误、采取行动并致力纠错。”汇丰北美首席执行官Irene Dorner也向委员会表示，“汇丰辜负监管者、客户、职员和公众的期望”，对此深表歉意。

   在参议院报告中，巴格利多次被提及，称他忽视同事的谏言。2008年，汇丰墨西哥分行反洗钱主管告知巴格利，“有人指墨西哥70%洗钱活动是透过汇丰进行”，“迟早汇丰将面临法律指控”。2010年，汇丰北美反洗钱主管反映称他职权不够。

   听证会中，巴格利辩解称作为首席合规官他职权有限，他无权管理或控制汇丰全球所有合规部门。“某种情况下，根本不知情汇丰北美的洗钱活动。”但参议员对巴格利的言论有所保留。

   调查报告有关汇丰“协助恐怖组织融资”的指控中有陈述了合规部门的无奈：“9-11”恐怖袭击后，沙地银行Al Rajhi Bank及其部分持有者涉嫌为恐怖组织融资。汇丰于2005年决定要切断与该行的业务往来，但4个月后允许各分部自行决定。

   两年内汇丰合规部门顶住来自汇丰北美和汇丰中东的压力，两个分部要求恢复与Al Rajhi Bank的业务往来。2006年12月Al Rajhi Bank以取消所有业务合作为要挟，迫使汇丰北美向其恢复现钞服务。直至2010年汇丰退出现钞业务，该行共为其提供近10亿美元现钞。

   参议院调查发现，汇丰反洗钱管制中问题最大的是汇丰集团2002年收购成立的汇丰墨西哥。2008年高峰期间，墨西哥分行透过车或直升飞机向汇丰美国运送近40亿美元现钞，美国监管当局认为如此大金额的资金转移与贩毒或其他非法交易有关。

   现任汇丰零售和资产管理首席执行官Paul Thurston出席听证会时辩解称，墨西哥分行经营模式很复杂，集团总部很难予以控制。“墨西哥银行职员处境很危险，被绑架是普遍的现象，同时将面对很大的贿赂诱惑。”他曾于2007年2月起任墨西哥分行首席执行官14个月。

   实际上，汇丰面对洗钱指控的内部调整中，巴格利是第二个丢掉工作的高管。第一个是曾任汇丰亚洲区行政总裁的霍嘉治，他上周宣布因对抗癌症，将于月底退休。霍嘉治是汇丰墨西哥首任领班人，从2002年收购后到2006年。

  汇丰面对另外一个严厉指控是违反美国对伊朗的制裁。参议院调查委员会主席、参议员Carl Levin指出，2001年至2007年间，汇丰透过汇丰美国及其他美国账户，共有2.5万宗交易牵涉到伊朗，涉及190亿美元资金，其中85%交易被隐瞒。

  此案件如何了结尚不得而知。汇丰在声明中承诺将做出重大改变，包括建立新的全球架构，让总部更易掌控四大全球业务和十大全球分支；将合规管理开支翻倍以显着提升控制风险能力；全球采取和执行单一监管准则。