SEP-IRA展期的最佳提示是什么(Best Tips for a SEP-IRA Rollover)？

绝不言放弃

进行SEP-IRA展期时，账户持有人有两种不同的选择，将账户从SEP-IRA转移到另一种类型的投资退休账户，或者从另一种类型的退休账户转移到SEP-IRA账户。一种是间接展期，另一种是直接展期。账户持有人应采取哪种方式取决于个人但有一些提示可以供账户持有人参考。商人先拿着公文包，账户持有人应进行一些研究。研究应包括适合其个人情况并帮助他们实现目标的退休投资账户类型。无论账户持有人是将SEP-IRA转存到不同类型的退休账户还是SEP-IRA账户，这一点都是正确的从另一种类型的退休投资账户。在做出任何SEP-IRA展期决策之前咨询税务顾问也是明智之举。税务顾问为账户持有人提供了针对个人税务情况的最佳退休账户选择类型的信息。这可以将账户持有人在开始从账户提款时支付。税务建议还可以最大限度地增加供款金额，同时尽量减少纳税额。间接转账允许账户持有人收到SEP-IRA展期资金。然而，支票只占账户总额的80%剩下的20%作为手续费扣留。当账户持有人开立新的退休投资账户并将支票存入该账户时，持有该账户的初始投资公司将释放剩余的20%存入新账户只有当账户持有人在规定的期限内（最长为提款日起90天）开立SEP-IRA展期账户并为其提供资金时，才应选择间接选择。如果账户持有人在截止日期前无法完成此项工作，那么最好不要使用间接选项。SEP-IRA展期的最佳选择往往是直接选择。该选项是一种更快、更简单、更干净的方式来完成转账。账户持有人只需打开SEP-IRA展期账户。新的会计师事务所联系旧公司，并由账户持有人，启动资金从旧账户转移到新账户。