【案例】海亮集团建立企业“资金池” 加强资金集中管理

天堂里的猫

海亮集团建立企业“资金池” 加强资金集中管理


　　海元环境的一大业务是以BOT形式与政府合作运营污水处理厂，并获得25年至30年的运营权。项目一启动就需要资金一次性投入，然而，无所有权无抵押物，让海元环境很难获得大额度贷款。今年，海元环境计划再建2座污水处理厂，资金难题又一次摆在了眼前。

　　“发个电子化申请，一周时间贷款就到位了。”前几天，海元环境轻松从海亮集团财务有限责任公司获得了1.15亿元贷款。

　　将所有资金放在一个“蓄水池”里，海亮集团开始尝试的，就是建立企业“资金池”，盘活企业闲置资金，提高资金使用效率。尝试缘起于快速发展形成的巨大的内部金融需求。

　　这个“资金池”，就是新近成立的海亮集团财务有限责任公司，自2012年8月获得银监会批准筹建后，2013年2月1日获得金融许可证，3月1日正式营业，成为浙江第2家、全国第15家民营财务公司，填补了绍兴市金融体系的一项空白。

　　2012年，海亮集团营业收入超780亿元，企业总资产超450亿元。今后，海亮旗下110多家成员单位的闲散资金将由海亮财务公司这个资金管家集中管理、调配和使用。

　　“财务公司相当于一个内部银行，是集团内独立的金融子公司，除了先期的现金池功能外，今后，还可以在集团的投融资领域以及产业链金融方面发挥更大的作用。”海亮财务公司总裁余勇文解释，财务公司功能与银行相仿，资金来源于各成员单位，为集团内部企业提供从存贷、资金结算、财务顾问到证券投资、同业拆借、发行金融债券等多元化的金融服务。

　　3个月，海亮财务公司已完成两家银行的银企直连上线，近100家成员单位加入“资金池”，资金归集超过6亿元，发放贷款6亿元，票据贴现1.1亿元，保函200万元。

　　这，只是第一步。

　　海亮的更深用意在于“产融结合”，推动传统制造企业的产业升级，踏上产业资本和金融资本融合之路。