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标题: 【案例】海亮集团建立企业“资金池” 加强资金集中管理 [打印本页]

作者: 天堂里的猫    时间: 2013-10-31 14:00
标题: 【案例】海亮集团建立企业“资金池” 加强资金集中管理
海亮集团建立企业“资金池” 加强资金集中管理


  海元环境的一大业务是以BOT形式与政府合作运营污水处理厂,并获得25年至30年的运营权。项目一启动就需要资金一次性投入,然而,无所有权无抵押物,让海元环境很难获得大额度贷款。今年,海元环境计划再建2座污水处理厂,资金难题又一次摆在了眼前。

  “发个电子化申请,一周时间贷款就到位了。”前几天,海元环境轻松从海亮集团财务有限责任公司获得了1.15亿元贷款。

  将所有资金放在一个“蓄水池”里,海亮集团开始尝试的,就是建立企业“资金池”,盘活企业闲置资金,提高资金使用效率。尝试缘起于快速发展形成的巨大的内部金融需求。

  这个“资金池”,就是新近成立的海亮集团财务有限责任公司,自2012年8月获得银监会批准筹建后,2013年2月1日获得金融许可证,3月1日正式营业,成为浙江第2家、全国第15家民营财务公司,填补了绍兴市金融体系的一项空白。

  2012年,海亮集团营业收入超780亿元,企业总资产超450亿元。今后,海亮旗下110多家成员单位的闲散资金将由海亮财务公司这个资金管家集中管理、调配和使用。

  “财务公司相当于一个内部银行,是集团内独立的金融子公司,除了先期的现金池功能外,今后,还可以在集团的投融资领域以及产业链金融方面发挥更大的作用。”海亮财务公司总裁余勇文解释,财务公司功能与银行相仿,资金来源于各成员单位,为集团内部企业提供从存贷、资金结算、财务顾问到证券投资、同业拆借、发行金融债券等多元化的金融服务。

  3个月,海亮财务公司已完成两家银行的银企直连上线,近100家成员单位加入“资金池”,资金归集超过6亿元,发放贷款6亿元,票据贴现1.1亿元,保函200万元。

  这,只是第一步。

  海亮的更深用意在于“产融结合”,推动传统制造企业的产业升级,踏上产业资本和金融资本融合之路。





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