渝企尝鲜让银行管“钱袋”

管理会计

    “以前，公司财务部要直接掌管一百多名直营店或加盟店店长的个人一卡通网银。为了尽快回笼加盟店的购货款，每天要登录个人网银上百次。资金紧张时，还需要每天晚上安排值班，等当日收入存入店长一卡通后，再将资金转入公司账户，操作起来费时又费力。”一家区域连锁管理公司的财务负责人王先生说。

    王先生介绍，使用公私账户一网通后，公司财务部现在可通过网上企业银行集中管理公司账户和一百多张一卡通，直接发起对加盟店一卡通的批量货款扣收。同时可以对直营店店长一卡通设定资金集中命令，定时将销售收入集中到公司账户，资金使用率大大提高。

    招商银行重庆分行公司金融事业部总裁蒋军介绍，随着现金管理领域的不断延伸，金融产品也越来越多元化，不仅是简单的存贷收支管理，还包括跨境平台服务、企业联姻私募、中小企业上市融资等。在重庆地区，该行除了和化医集团财务公司、建工集团、机电集团、重钢股份等国企有合作外，还和民企力帆集团等共计十余家渝企提供了专业的现金管理服务。