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标题: 产品是连接战略和客户之间最重要的变量 [打印本页]

作者: 管理会计 时间: 2012-7-30 09:38
标题: 产品是连接战略和客户之间最重要的变量
随着证监会主席郭树清发布“我们需要一个强大的财富管理行业”的演讲，中国基金业变革的悬念已经揭开。

“嘉实基金已经在向财富管理公司转型的方向上做了较为充分的准备和布局，很高兴郭主席的讲话使我们可以在更多的领域进行探索，在这个过程中得到更多的支持与依据。”赵学军对于期待已久的基金业发展空间终被打开非常兴奋。

但空间的打开并不意味着基金业就能顺利地摆脱困境，选择的增加更意味着竞争的加剧和机会成本的增加。整个金融行业都在变革，券商的创新大会、保监会推出的保险资金新政“13条”，意味着未来的资产管理行业将是基金与银行、保险、券商、信托以及私募等共同竞争的市场。“在变化如此之快的环境下，基金管理公司当务之急应该抓紧思考在经营上如何跟进快速发展的市场形势、在战略上如何确定具有竞争力的发展方向，这是自身和行业发展前进的重要推动因素。”

同时，基金公司向财富管理公司转型，还意味着基金行业投资领域的扩大。“我们需要从传统上熟悉的、只会买交易所股票、债券等标准品，转向非标准品的投资；需要直接与实体经济对接来满足融资人的需求，特别是非上市的融资需求。”赵学军认为，财富管理市场是投资人市场与融资人市场的结合。对于投资人市场，将不再局限于二级市场只是投资于股票和债券，因为是财富管理，但凡财富的领域都可能成为可投资的标的；对于融资人市场，也将是不限于资本市场的融资人市场，也就是所谓的服务实体经济。

在赵学军看来，基金行业在加速向现代财富管理转型的过程中，产品创新、业绩、销售能力是驱动行业发展的“三驾马车”。

“产品是连接战略和目标之间、战略和客户之间最重要的变量，是当前行业保持竞争优势的利器。正如郭主席提到的，要根据客户偏好，设计出既能为大众投资者跑赢通胀、风险又有所控制的产品，也能为少数高端客户提供较高风险、较高收益的投资组合。我们可以试图寻找新的资产类别、细分市场和投资策略。”

而业绩始终是基金业品牌当中最为重要的构成，始终是实现战略目标的核心。优秀的业绩也是作为有责任的基金管理公司应有的担当，要从投资人的角度出发，让投资人获得真正的回报。

“在战略的实施中，创新应建立在整个产业链之上。我们应该思考能否给顾客提供更加个性化的理财服务，或是为零售渠道提供更加精准的营销支持。销售渠道的广泛抵达，以及销售服务的深度，同样在战略当中是资产管理业重要的竞争内容。”

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